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助企“锁”风险 避险“增”便利——湖南建行持续提升汇率避险服务能力

发布时间:2023-08-25 12:20:58来源:湖南日报

今年以来,人民币对美元汇率经历了快速升值、双向波动、连续走低三个阶段,中间价区间振幅达到7.64%,汇率双向宽幅波动特征显著,涉外企业面临的汇率风险日益加大。建行湖南省分行切实履行大行责任担当,积极响应监管要求,引导市场主体树立汇率风险中性理念,持续提升汇率避险服务能力,满足企业多元化汇率避险需求,取得良好成效。

线上线下强宣导

汇率的双向波动,导致外贸企业在“欢喜”与“忧愁”中来回切换,企业需要树立以保值为核心的汇率风险管理目标,才能聚焦主业,尽可能降低汇率波动对主营业务的影响。


(资料图片)

“这个月的汇率市场走势分析直播什么时候开始呀?”自去年9月该行开展外汇市场月度分析线上直播以来,每到月初,都会有企业迫不及待地来询问开播时间。在积极开展多渠道的线上宣传引导,进一步拓宽受众覆盖面、提升信息接收便利性的基础上,该行还利用与湖南省商务厅共建打造的“湘企出海+”综合服务平台、“招商云”平台,开辟线上专区,向企业宣导风险中性理念;同时每周还向三百多家直联企业发送市场分析,提供汇率避险信息增值服务,助力企业汇率风险管理水平提升。

为引导外贸企业树立汇率风险中性理念,该行积极配合省商务厅、外管局等部门开展对客宣导,面对面向客户宣传风险中性理念、介绍汇率避险产品、推荐汇率避险策略。在湖南外管局开展的“百行千企”汇率避险专项行动中,该行上门辅导对口企业四百余家,开展汇率风险中性对客宣导和培训二十余场,累计服务对接企业人员近千人次。作为第三届中非经贸博览会战略合作伙伴,该行在博览会展览馆金融区设立展厅,展示建行汇率避险产品与服务内容,向参展企业和现场观众宣讲汇率风险中性理念。省商务厅厅长沈裕谋在巡馆时对该行汇率避险工作给予了充分肯定,同时提出“要进一步加大宣传,持续加强服务实体经济汇率风险管理的能力建设”的殷切期望。

深练内功提能力

汇率避险业务有着专业要求高、产品复杂多变的特点,需要既懂产品政策又熟悉市场行情的复合型人才,才能更好地为外汇企业提供有效的汇率避险辅导服务。为此,该行组建了国际业务专家团队,开展包含风险中性理念、衍生业务管理、典型案例教学等内容在内的专项业务培训;组织1500余人参加线上业务测试,优秀率达到97%,服务实体经济汇率风险管理的能力得到进一步提升。

道道全粮油股份有限公司是一家综合性油脂加工企业,公司进口原材料大豆、菜籽时面临汇率波动风险,同时受海运运输、纸质付款单据需要邮寄等因素影响,往往无法确定具体的付款日期,迫切希望能在期权交易模式下实现到期灵活交割的效果。该行国际业务专家团队快速响应,通过总行、分行、支行三级联动,以构建“期权+掉期”组合交易的模式,实现期权“择期”交易的效果。“建行团队人员都比较懂业务,能根据我们的需求给出专业的方案,”企业财务主管张某介绍道,“产品组合的效果很好的契合了企业的经营目标,今年我们的汇率套保交易量同比新增了4000万美元。”

今年以来,该行已新增衍生产品业务备案网点14家,外汇业务开办网点达到196家。随着从业人员能力提升、外汇网点分布更广,开展“因地施策”、“一企一策”行动也就更加精准、服务企业汇率避险需求也就更加便利。截至7月底,该行外汇套保率达到13.59%,新增套保首办户43户,同比增长290%。

优化产品降成本

避险产品运用单一,往往难以达到最优避险效果。传统运用较多的汇率避险产品为远期交易,其不足之处在于套保成本高,尤其是风险准备金率上调后,单一远期的避险效果很难达到企业预期。在人民币双向波动不断增强的背景下,该行加大各类避险产品的组合运用,积极引导客户开展深度价内期权、风险逆转期权等业务,有效降低企业购汇成本。

岳阳邦盛实业有限公司是湖南地区重点进出口企业,一直都有大额购汇付出的需求。该行多次组织上门宣传,建立微信群为企业提供常态化、定制化、专业化的套期保值服务。“通过微信群,我们的需求总能得到及时响应,每次都可以锁定比较满意的价格,”企业财务负责人付某介绍道,“今年以来,我们在建行办理的风险逆转期权业务规模已超过1亿美元,锁定的综合购汇价格远低于同期的远期交易价格,大幅降低了我们的汇率避险成本,有助于企业利润目标的完成。”

该行还积极主动探索降低保证金、担保费等避险成本的有效渠道,助力中小微外贸企业开展汇率避险。湖南省设立了风险补偿资金,专项用于支持中小微外贸企业办理汇率避险业务,该行作为前期试点银行,与省商务厅、财政厅、外管局、担保公司签订五方协议,积极推广“两免一补一优惠”政策。通过信用方式给予企业专项额度用于办理避险业务,同时企业可免交初始保证金并享受点差优惠,最大限度地减少企业授信占用和资金占压。今年以来该行累计办理该业务金额4985万美元,减免保证金1526万元,优惠交易成本41万元。

截至7月底,该行实现汇率避险业务量6.11亿美元,对客综合成本下降120pips,为客户节约交易成本700多万元。

下一步,建行湖南省分行将持续践行以人民为中心的新金融理念,聚焦客户痛点难点,不断提升自身服务能力和创新水平,帮助外贸企业提升汇率风险意识和能力,持续做好汇率避险工作。(戴伟)

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